Finanční poradci Liberecký kraj Semily

Detail

Klementina Gáspárová - Invala Detail

Základní informace: Naším podnikatelským oborem je vedení účetních prací a poradenství pro malé a střední podnikatelské subjekty. Poskytujeme…

Klementina Gáspárová - Invala - V Lučinách

Kontaktní centrum

Napište jakou záležitost potřebujete vyřešit a my Vám navrhneme nejoptimálnější řešení, případně doporučíme správného odborníka.

Konzultace je zdarma.

Články našich účetních

Daňová evidence

Daňovou evidenci vedou všechny fyzické osoby, které nejsou účetní jednotkou, nejsou tedy uvedeny v § 1 odst. 2 zákona o účetnicví. Daňová…

Autor: Účetní poradenství - Marie Konečná
Externí vedení účetnictví

Proč je externí vedení účetnictví výhodné? Outsourcing představuje přesun aktivit, které nejsou součástí primární podnikatelské činnosti podniku na…

Autor: MJ Consulting,s.r.o.
Úvod do podnikání

Úvod do podnikání Dne: 25.3.2016 Autor: Ing. Lenka Hošková 1.1. Podnikání Podnikání podle obchodního zákoníku: = soustavná činnost prováděná…

Autor: Ing. Lenka Hošková
Daňové zvýhodnění v roce 2015

Daňové zvýhodnění v roce 2015 2. 2015, Autor: Ing. Lenka Hošková Zdroj: Zákon o daních z příjmů, Česká daňová správa Od zdaňovacího období 2015 se…

Autor: Ing. Lenka Hošková
AUDIT, STEUERBERATUNG UND BUCHFÜHRUNG, Budweis

AUDIT, STEUERBERATUNG UND BUCHFÜHRUNG, Budweis Proxy a.s., Niederlassung Budweis wird durch Dipl.-Ing. Ing. Ditta Hlaváčková vertreten, Angehörige…

Autor: PROXY, a.s; PROXY - AUDIT s.r.o.
Audit, tax consultancy and accounting České Budějovice

PROXY Inc.; PROXY - AUDIT Ltd. Ditta Hlaváčková MSc., tax consultant Street: Přemysla Otakara II. square 123/36 Town: České Budějovice 1 Postal Code:…

Autor: PROXY, a.s; PROXY - AUDIT s.r.o.
Důležité změny, které za Vás pohlídáme

Výdajové paušály pro rok 2015 Od ledna 2015 dojde k dalšímu omezení použití výdajových paušálů. Nově se bude omezení týkat 60% a 80% výdajových…

Autor: Intras Consulting, a.s.

Finanční poradci

Finanční poradce je reprezentant určitého finančního ústavu, nebo to může být osoba nezávislá znalá služeb a produktů bank, pojišťoven a dalších finančních institucí. Pokud poradce zastupuje určitý finanční ústav nabízí služby a produkty pouze svého zaměstnavatele, v případě, že se jedná o nezávislého finančního poradce, nabízí služby všech finančních institucí, se kterými má uzavřené smlouvy. Finanční poradenství řeší otázky z různých oblastí osobních, rodinných nebo firemních financí. Práci finančního poradce lze chápat jako dlouhodobý proces rozumného zacházení s peněžními prostředky svých klientů, kdy poradce plní jejich přání, která vedou k jejich splnění, nebo naopak k odstranění finančních problémů, které mohou potkat každého člověka. Finanční poradci pracují s různými oblastmi financí, mezi ně patří zajištění příjmů v podobě životních pojistek, pojištění nemovitostí, zajištění na stáří, financování bydlení, využití státních dotací a úspor, zhodnocení finančních prostředků cestou spoření či investování. Nelze je ale ztotožňovat s investičními poradci, protože činnost těchto poradců je zaměřena na kapitálový trh. Finanční poradenství je pojmem širším a zahrnuje využití všech možných forem v celém finančním trhu. Poradci tedy pomáhají lidem určit správnou kombinaci optimálního použití finančních prostředků pro zajištění přítomnosti i budoucnosti. Jejich cílem je, naplánovat správnou kombinaci všech příjmů a výdajů, tak aby všechny prostředky byly použity tím nejsprávnějším způsobem při ochraně jejich úspor, ochraně majetku, zajištění bydlení a aby z úspor vznikl výnos. Aby bylo dosaženo potřebného efektu, je nutné vytvoření finančního plánu, následně výběr správných produktů pro dosažení požadovaného cíle. Finanční rozpočet je potřeba upravovat a čas od času přehodnotit, protože to co platí dnes, nemusí platit zítra. Sestavení finančního plánu, respektive rozpočtu je plně v rukou poradců. Ačkoliv jejich snahou je, oceňovat všechny produkty stejně, objektivně nelze říci, že tomu tak opravdu je. Provize za jednotlivé služby, za které jsou poradci odměňováni, se mohou lišit i v řádu tisícikorun. Finanční poradci nepodléhají žádnému dozoru a pouze osoby zprostředkovávající nákup a prodej podílových listů, dluhopisů a akcií podléhají povinné registraci a dohledu ze strany Komise pro cenné papíry. Finanční poradenství je složitý proces, který je založený na vzájemné spolupráci finančního poradce a klienta. Od. 1.4. 2006 musí každý začínající finanční poradce složit zkoušky z pojišťovnictví u ČNB. Po úspěšném absolvování zkoušky je zapsán do registrů pojistných zprostředkovatelů aa poté pak může provozovat poradenskou činnost.

Vyberte prosím službu